Forderungsmanagement-Lösungen / Credit Management

Wie lassen sich die Funktionen und Merkmale einer Kreditversicherung mit dem Credit Management verbinden? Unsere Kunden wünschen immer häufiger, beide Aspekte geschickt auszubalancieren. Als aktiv beratende Kreditversicherungsmakler unterstützen wir Sie dabei, beide Bereiche aufeinander auszurichten. Ganz gleich, ob Sie einer veränderten Risikosituation individuell Rechnung tragen oder Ihr Forderungsmanagement automatisieren wollen. 

Ein funktionierendes Credit Management hilft Ihnen, Ihr Risiko im Forderungsbestand besser zu bewerten und zeitnah zu reagieren. Selbstverständlich kann eine solche Credit Management-Lösung auch in Ihre bestehende Warenkreditversicherung integriert werden. Tatsächlich gehen diese Lösungen sogar noch einen Schritt weiter: Bereits vor dem Beginn oder während der gesamten Laufzeit einer Geschäftsbeziehung führen sie alle im Unternehmen verfügbaren Informationen über Ihren Kunden zusammen, werten sie aus und veranlassen (teil-) automatisiert bestimmte, vorher festgelegte Handlungen. Häufig kann dies die Basis einer XL-Police (Excess-of-Loss) darstellen.

Insbesondere die enormen Chancen durch digitalisierte Prozesse überzeugen zahlreiche Unternehmer:

Von Kreditmanagement über  Forderungsmanagement zu Kreditrisikomanagement: Aus unserer Sicht kann jeder dieser Teilaspekte Bestandteil einer Credit Management-Lösung werden. Darüber hinaus lassen sich ein aktives Supply Chain Management und ein revisionssicherer Kreditentscheidungsprozess integrieren. Hierbei spielt es keine Rolle, ob eine Lösung bestehende Systeme (wie SAP R3 oder S/4HANA) nutzt, ergänzt oder auf sie aufsetzt.

Die wichtigsten Informationsquellen

Eigene Zahlungserfahrungen mit Kunden gelten sowohl für das Forderungsmanagement als auch die Kreditversicherung als eine der wichtigsten Informationen. Überzieht Ihr Kunde das Zahlungsziel deutlich, ist ab einem gewissen Punkt der Versicherungsschutz gefährdet. Der Weg zu diesem Punkt zeichnet sich teilweise über Jahre ab.  Ein Forderungsmanagementsystem hilft Ihnen, schon kleinste Abweichungen des Zahlverhaltens Ihres Kunden frühzeitig zu erkennen.

Wirtschaftsauskünfte gehören als zentrales Instrument zum Risikocontrolling vieler Unternehmen – sie geben unkompliziert und schnell Aufschluss über Struktur, Geschäftsgegenstand und Bonität des Gegenübers. Dabei muss nicht immer eine Vollauskunft sein. Je nach Charakter der Kundenbeziehung können auch andere Auskunftsarten ihren Zweck erfüllen:

  • eine automatische Überwachung all Ihrer Debitoren für „kleines Geld“ (beispielsweise die automatische Überwachung des IHD),
  • Kurzauskünfte etwa für Neukunden und
  • Vollauskünfte, um seinen Kunden und dessen Potenziale besser kennenzulernen.

Eine wichtige Funktionen erfüllen Auskünfte im Rahmen einer Kreditversicherung, denn mit ihnen können Sie den Versicherungsschutz im sogenannten Pauschalteil der Warenkreditversicherung herstellen. Bei den meisten Produkten der Anbieter Bisnode, Creditreform, CriffBürgel, Coface, IHD oder der Schufa lässt sie sich direkt in den Vertrag einbauen.

Sollten Sie kreditversichert sein, werden Sie alle größeren Kunden bei Ihrem Kreditversicherer benennen und entsprechende Limite beantragen müssen. Neben der wesentlichen Information über die Zeichnung eines Limits können Sie bei den großen Kreditversicherern auch eine Bonitätsklasse Ihres Kunden anzeigen lassen.

An dieser Stelle setzen wir mit unserer Beratung an: Wir finden Wege, um Credit Management und Kreditversicherung in den perfekten Einklang bringen und zeigen Ihnen, wie Sie den Versicherungsschutz für Ihr Unternehmen automatisieren und Ihren Aufwand deutlich verringern. Im Rahmen des Pauschalteils bzw. der Selbstprüfungsbestimmungen der Warenkreditversicherungsverträge können Sie auch ohne Limitantrag einen begrenzten Versicherungsschutz für Ihre Kunden erlangen, indem Sie positive Zahlungserfahrungen oder eine Wirtschaftsauskunft nachweisen. 

Gerade in wirtschaftlich herausfordernden und unsicheren Zeiten hilft die Einführung eines automatisierten Forderungsmanagements oder einer Credit Management-Lösung, Ihr Risiko und Ihren Versicherungsschutz zu optimieren. Wir verstehen unsere Aufgabe darin, Ihnen die Möglichkeiten eines Forderungsmanagementsystems sowie von verschiedenen Credit Management-Lösungen vorzustellen und mit Ihnen gemeinsam die richtigen Wege für Ihr Unternehmen aufzuspüren. Lassen Sie sich beraten – kundenorientiert und zukunftsgerichtet. Gerne entwickeln wir – auch mit dem Spezialwissen und der Erfahrung unseres Tochterunternehmens Wa-Ka Credit Solutions GmbH ein Konzept zur Digitalisierung und Automatisierung Ihres Kredit- und Forderungsmanagements.

Risiken kennen, Forderungen überwachen, Chancen nutzen.

Benötigen Sie Expertenwissen? Sprechen Sie uns jetzt an.

Heiko Walter

walter@wa-ka.de

0171 7644422